Módulo 3. Gestión de carteras (17,5%)
17
Información del rendimiento a los clientes
Manual EFA — Asesoramiento Financiero Europeo
1
Introducción al manual EFA 2026
Módulo 1. Instrumentos y mercados financieros (25%)
1. Factores macroeconómicos y rendimientos de la inversión
2. Fundamentos de la inversión
3. Sistema financiero
2
Mercado de renta fija
3
Mercado de renta variable
4
Mercado de divisas
5
Mercado de productos derivados
6
Inversiones financieras sostenibles
Módulo 2. Fondos y sociedades de inversión (10%)
7
Visión general de los fondos de inversión mobiliaria
8
Fondos de inversión mobiliaria y objetivos de inversión
9
Fondos de inversión libre — hedge funds
10
Estilos de gestión
11
Análisis y selección de fondos
Módulo 3. Gestión de carteras (17,5%)
12
Riesgo y marco de rendimiento
13
Mercados de capitales eficientes
14
Teoría de carteras
15
Proceso de asignación de activos
16
Medición y atribución de resultados
17
Información del rendimiento a los clientes
Módulo 4. Seguros (7,5%)
18
La institución del seguro y marco legal
19
Técnica aseguradora y coberturas personales
20
Seguro de vida
21
Seguro de accidentes y seguro de salud
22
Seguros de empresa, planificación y daños
Módulo 5. Pensiones y jubilación (5%)
23
Planes y fondos de pensiones
24
Principios básicos para la planificación de la jubilación
25
Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación
Módulo 6. Inversión inmobiliaria (5%)
26
Inversión inmobiliaria e hipotecas
Módulo 7. Crédito y financiación (5%)
27
Productos de crédito y análisis del riesgo
28
Garantías, apalancamiento e insolvencia
Módulo 8. Fiscalidad de las inversiones (10%)
29
Marco tributario
30
Fiscalidad de las operaciones financieras
31
Planificación fiscal
Módulo 9. Cumplimiento normativo y regulador (7,5%)
32
Servicios de inversión
33
Abuso de mercado
34
Prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
35
Protección de datos
36
Finanzas digitales
37
Código ético de EFPA
Módulo 10. Asesoramiento y planificación financiera (7,5%)
38
El cliente y la asesoría financiera
39
Establecimiento de la relación cliente-planificador
40
Recopilación de los datos del cliente y determinación de objetivos
41
Determinación de los estados económico-financieros del cliente
42
Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida
Referencias
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6. Información del rendimiento a los clientes
A. Atribución de resultados a corto y largo plazo
B. Normas internacionales de presentación de resultados: GIPS
Módulo 3. Gestión de carteras (17,5%)
17
Información del rendimiento a los clientes
17
Información del rendimiento a los clientes
6. Información del rendimiento a los clientes
A. Atribución de resultados a corto y largo plazo
B. Normas internacionales de presentación de resultados: GIPS
16
Medición y atribución de resultados
18
La institución del seguro y marco legal